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정의
- 일반투자자에게만 적용되며 KYC로 파악한 일반투자자의 특성에 맞게 투자를 권유해야 한다는 원칙이다. 원본 p.563
왜 필요한가
- 장외파생상품처럼 위험이 큰 금융투자상품을 무분별하게 권유하지 못하게 하려는 취지이다. 원본 p.563
내용
법제 (16장)
- 자본시장법이 선진국 수준의 투자자 보호장치로 설명의무와 함께 도입한 제도이다. 원본 p.561
- 적합성원칙·설명의무 등 사전적 투자자 보호장치를 강화했는데도 굵직한 금융사고와 범죄가 연례행사처럼 발생했다. 원본 p.576