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정의
- 리보(LIBOR: 런던 은행 간 금리)는 오랫동안 세계 단기금융시장 상황을 대변했다. 원본 p.28
- 2012년 참여 은행 여럿이 짜고 금리를 조작한 것이 드러나 지표로서 지위를 잃었고 2022년부터 산출이 중단되었다. 원본 p.28
왜 필요한가
- 미국, 영국, 유럽연합(EU)은 소퍼(SOFR), 소니아(SONIA), 에스터(€STR)를 각각 산출해 RFR로 대체·사용하고 있다. 원본 p.28 (갱신 2026-10: 후속 기록은 보완 NB-21-1)
내용
자본시장 (1장)
- 통화스왑 사례에서 변동금리부 외화 교환의 예로 3개월 SOFR이 있다. 원본 p.44
- 외국은행 국내지점은 본사 신용을 활용해 “리보 또는 그 이하”로 달러를 국내에 들여올 수 있었다. 원본 p.48